Unabhängige Finanzberatung — Schweinfurt, Unterfranken & online
Ein Konzept für Vermögensaufbau und Absicherung — verständlich erklärt, ein Leben lang betreut.
Google-Rezensionen
„Eine sehr kompetente, professionelle und ehrliche Beratung. Herr Müller nimmt sich bei jedem Termin mehr als ausreichend Zeit. Man fühlt sich einfach gut aufgehoben! Absolute Weiterempfehlung für jeden, der eine Finanzberatung benötigt.“
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„Sehr gute Beratung. Fühle mich beim Markus sehr gut aufgehoben. Er achtet immer auf unsere Bedürfnisse. Immer ansprechbar und für uns da.“
Google-Rezension · 5,0 ★
Sehr ehrlicher Berater, der die Bedürfnisse der Kunden an erste Stelle setzt und viel Vorarbeit für optimale Lösungen leistet.
Google-Rezension · 5,0 ★
Kfz- und Haftpflichtversicherung in einem persönlichen, angenehmen Gespräch abgeschlossen; alle Anpassungswünsche wurden umgesetzt.
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Sehr gute Arbeit, sehr hilfsbereit bei Problemen mit Rechnungen und anderem. Klare Empfehlung.
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Uneingeschränkte Empfehlung: großes Lob für die engagierte Arbeit und den sympathischen Umgang.
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Äußerst zufrieden; beeindruckende Expertise in Finanzplanung, Goldinvestitionen und Immobilienmanagement.
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Mehr als zufrieden, super beraten; auf jede Rückfrage direkt eine ausführliche Antwort.
Google-Rezension · 5,0 ★
Kommt dir das bekannt vor?
Vielleicht ist deins dabei:
Du weißt, dass du ein Investment oder eine Versicherung brauchst, aber der Markt ist ein Dschungel. Ich fange dich auf und gebe dir mit, was für dich wirklich sinnvoll ist.
Lisa, 29 — Angestellte
Gold, ETFs, Kapitalanlageimmobilien: Interesse ist da, das Know-how fehlt. Genau dafür gibt es das Konzept.
Sarah, 34 — Gutverdienerin
Verträge prüfen lassen, Geld sparen, staatliche Förderungen mitnehmen — dafür brauchst du jemanden, der sich auskennt und für dich vergleicht.
Tobias, 41 — Familienvater
Du willst einen konkreten Betrag anlegen und wissen, welche Wege es gibt — und welcher davon wirklich zu dir passt.
Anna, 38 — Unternehmerin
Überschüsse parken unverzinst auf dem Konto und verlieren Jahr für Jahr real an Wert. Das muss nicht sein.
Jürgen, 55 — Sparer
Beispiel-Situationen aus dem Beratungsalltag — Namen frei erfunden.
Egal, an welchem Punkt du stehst: Es gibt einen sauberen nächsten Schritt. Lass ihn uns gemeinsam finden.
Was dein.Konzept anders macht
Und das bekommst du bei mir schriftlich.
Die Servicevereinbarung
Mein Serviceversprechen ist keine Floskel — es steht im Vertrag. Acht Bausteine, blättere dich durch:
Jede Karte ist ein fester Bestandteil der Servicevereinbarung. Was dahintersteckt, siehst du mit einem Klick — Karte für Karte statt Textwand.
Alle 2 Jahre: Check-up, Überblick und Anpassung deiner Verträge — optimale Absicherung in jeder Lebenssituation.
1 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceAlle 2 Jahre: Deine Vorsorgeverträge werden an deine Ziele und Wünsche angepasst.
2 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceRegelmäßige Analyse und Optimierung deiner persönlichen Vermögensbilanz.
3 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceBetreuung auch deiner bereits vorhandenen Versicherungen.
4 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceIm Schadenfall wirst du vollumfänglich begleitet — Koordination inklusive.
5 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceDigitaler Finanz- und Versicherungsordner mit Zugriff auf alle Verträge, jederzeit.
6 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceExklusive Sonderkonditionen und Serviceleistungen aus dem Netzwerk.
7 / 8 — Vertraglicher Komfort-ServiceExklusive Unterstützung von der Idee bis zur Umsetzung.
8 / 8 — Vertraglicher Komfort-Service
Leistungsbereiche
Von der ersten Versicherung bis zur Kapitalanlageimmobilie — alles greift ineinander, statt nebeneinander herzulaufen.
Von Haftpflicht bis Kfz — geprüft & verglichen
Absicherung, die zu deinem Leben passt: geprüft, verglichen, verständlich erklärt. Von Haftpflicht bis Kfz — Versicherung in Schweinfurt und deutschlandweit.
Vorsorge mit Plan — Förder-Check inklusive
Vorsorge mit Plan statt Bauchgefühl: inklusive Förder-Check und moderner Lösungen wie der Nettopolice — schlank in den Kosten, transparent im Aufbau.
Dein Geld arbeitet — z. B. mit ETFs
Vermögensaufbau mit System, z. B. über ETFs: Dein Geld arbeitet, statt auf dem Konto zu verkümmern.
Steuern & Nachlass von Anfang an mitgedacht
Anlegen ist gut. Klug strukturiert anlegen ist besser: Konzepte, die Steuern und Nachlass von Anfang an mitdenken.
360°-Service — ohne Profi-Wissen
Die Immobilie als Kapitalanlage, ohne dass du Immobilienprofi sein musst: mit 360°-Service von der Auswahl bis zur Betreuung.
Physisches Gold als stabiler Baustein
Gold kaufen in Schweinfurt oder bequem deutschlandweit: physische Werte als stabiler Baustein im Portfolio.
Ein Auszug der Gesellschaften aus unserem Portfolio
Beratungsablauf
Wir lernen uns kennen, du erzählst, wo du stehst und wo du hinwillst.
Deine aktuelle Situation kommt auf den Tisch: Verträge, Ziele, Möglichkeiten.
Ich erarbeite dein persönliches Konzept — passgenau, nicht von der Stange.
Wir gehen alles gemeinsam durch und schneidern es auf dich zu.
Erst wenn alles sitzt, wird umgesetzt. Sauber und ohne Druck.
Ab jetzt bleibst du betreut — mit Serviceversprechen, schwarz auf weiß.
Das Erstgespräch ist immer kostenfrei — danach entscheidest du selbst, wie es weitergeht. Keine Verpflichtung, kein Kleingedrucktes.
Systeme & Partner, mit denen ich arbeite
Über mich
Ich bin seit 2019 in der Finanzbranche und seit mehreren Jahren als ungebundener, freier Makler in der aktiven Kundenberatung tätig — mit abgeschlossener Berufsausbildung und als Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung (IHK), IHK Bayern/Unterfranken.
Warum ich Makler geworden bin? Ich habe früher selbst nie echte Antworten auf meine Finanzfragen bekommen. Das wollte ich anders machen — und zeigen, dass es besser geht.
Mein Talent ist es, komplizierte Zusammenhänge einfach zu erklären. Nichts freut mich mehr, als wenn Menschen ihre Finanzen wirklich verstehen und dann selbst umsetzen können. Meine Kunden sagen: Ich bringe Themen näher, ohne verkäuferisch zu sein — es geht bei mir zuerst um Verständnis, nicht um Verkauf.
Privat bin ich jung verheiratet, denke verbindlich und langfristig, mit traditionellen Werten und beiden Beinen auf dem Boden. Genauso berate ich auch.
Trust & Zertifizierung
Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung (IHK), Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO.
Alles, was ich dir verspreche, ist nachprüfbar — schwarz auf weiß. Registernummer D‑0Z2L‑LJ2VJ‑45, öffentlich einsehbar.
Registernummer D-0Z2L-LJ2VJ-45, öffentlich prüfbar unter vermittlerregister.info.
Gesetzlich vorgeschrieben: Diese Beratung ist versichert.
Tätig im Lager des Kunden (§60 ff. VVG), nicht für eine Gesellschaft.
Betreuung ist keine Floskel, sondern steht im Vertrag.
Zugang zu einer Vielzahl von Gesellschaften und Dienstleistern über Maklerpool.
FAQ
Auf Wunsch übernehme ich deine Verträge in die volle Betreuung. Dabei ändert sich weder dein Beitrag noch die Gesellschaft. Anschließend analysiere ich jeden Vertrag kostenlos auf Preis und Leistung. Passt ein Vertrag, bleibt er genau so, wie er ist.
Bei mir steht nicht der Abschluss neuer Verträge im Fokus, sondern lebensbegleitender Service mit einem einzigartigen Servicekonzept — der Servicevereinbarung. Langfristige Zusammenarbeit statt schnelles Geschäft. Als Makler habe ich Zugang zu vielen Gesellschaften und damit freie Tarifauswahl, auch im Vermögensaufbau. Du gewinnst außerdem Anbindung an exklusive Anbieter, die dir privat nicht zugänglich wären — inklusive Vorteilen, die es nur mit Maklervertretung gibt.
Ganz wie du magst: online über Calendly, telefonisch unter 0170 5580414, per E-Mail an markus.mueller@finopol.de — oder du hinterlässt einfach deine Nummer und das Team meldet sich zur Terminierung.
Die Servicevereinbarung ist mein vertraglich zugesichertes Servicepaket: regelmäßige Jahresgespräche und Altersvorsorge-Checks, Finanzcoaching, Betreuung all deiner Verträge durch einen Ansprechpartner, Premium-Schadenfallbearbeitung, ein Online-Kundenportal mit digitalem Versicherungsordner, Zugang zu Kooperationspartnern mit Sonderkonditionen sowie der 360°-Service für Kapitalanlageimmobilien.
Nein, die Beratung ist für dich kostenfrei. Erst wenn du dein Konzept umsetzt, werde ich von den einzelnen Gesellschaften vergütet — diese Vergütung ist bereits im Beitrag deines Finanzkonzepts enthalten. Alternativ finden wir auch andere Lösungen, zum Beispiel Nettopolicen, bei denen die Vergütung transparent und separat geregelt ist.
Ja. Ich prüfe deine Verträge auf Förderberechtigung, optimiere schlechte Verträge oder Investments — und gute bestehende Verträge werden je nach Situation in dein Konzept integriert statt ersetzt.
Das hängt von deiner Situation ab. Ganz allgemein sind mittel- und langfristig zwischen 500 € und 120.000 € möglich. Wie viel bei dir drin ist, zeigt die Analyse.
Seit 2019 in der Finanzbranche, Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung (IHK), ungebundener freier Makler mit Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO, Vermittlerregister-Nr. D-0Z2L-LJ2VJ-45 (prüfbar unter vermittlerregister.info), vertragliches Serviceversprechen und ein breites Gesellschafts- und Dienstleisternetzwerk.
Kontakt
Buch dir direkt einen Termin, ruf an, schreib mir — oder hinterlass deine Nummer und wir melden uns.
Nummer hinterlassen — das Team meldet sich zur Terminierung.